在金融全国的阴暗旯旮，洗钱这一罪人行径恒久悲喜交加。看似深不行测的洗钱行径，执行上是通过一系列复杂且避讳的操作，将罪人所得的 “黑钱”“脏钱” 伪装成正当资金。这依然过波及广宽步伐，罪人分子还需苦思恶想回避金融监管。
而在行家洗钱河山中，英国伦敦却有着污名昭著的地位，号称洗钱业的 “天花板” 。
金融监管罅隙的最先
二战后的英国，国力大不如前。1956 年第二次中东干戈，英国碰到千里重打击，英镑在华尔街成本的抛售下散工夫暴跌 15%。
为叮属危境，英国银行别具肺肠，接收借入好意思元进行来回的口头，高深脱色了英国中央银行的监管。由于好意思元并非购买所得，同期也躲开了好意思国方面的管控。在这场危境叮属中，英国东说念主巧合发现诈欺他国货币在本国阛阓来回，不仅能对冲货币贬值风险，还能让资金游离于国度金融监管体系以外。
这一举措，号称离岸银行的雏形。
从大帆海期间的金本位制，到自后备受殷商疼爱的离岸银行模式，英国在金融领域的立异老是精确地把执着行业走向。
离岸银行的出现，从根蒂上破损了银行与监管之间的均衡，使得银行约略开脱严格监管的敛迹，加快行家成本流动。尔后，“金融化放”“数字货币去中心化” 等看法，执行上皆是离岸银行模式的升级版，中枢皆是让资金开脱监管达成。
香港和新加坡行动东南亚离岸银行的蹙迫据点，其发展深受英国影响。
然则，金融化放化并非毫无风险。泰国在实行金融化放化后，被华尔街大鳄盯上，成为亚洲金融危境的导火索，香港和新加坡也未能避免，碰到重创。
洗钱产业链的成型
参加 60 年代，欧洲经济复苏，行家贸易茁壮发展。
英国银行无视监管的特质，加上英属国外领地如维京群岛和开曼群岛极低的税率，勾引了大宗身分不解的资金。这些资金通过英属国外领地隐敝陈迹，使得资金起原和旅途难以跟踪，伦敦渐渐沦为黑钱洗白的蹙迫来回中心。
1991 年苏联解体后，俄罗斯国内地点漂泊，叶利钦主导的国有资产贱卖让一些私运商东说念主摇身一酿成为贸易寡头，掌控了石油、矿产等关键行业。为保护罪人所得，他们运转向国外鼎新钞票。英国政府瞅准时机，在 90 年代推出黄金签证计较，唯一投资 100 - 200 万英镑于英国，就能获取恒久居留签证且无需外侨监。
这一战略如同磁石一般，勾引了盛大俄罗斯殷商赶赴英国购置房产，伦敦成了俄罗斯寡头的 “第二旧地”。
投资外侨仅仅第一步，关键在于何如洗白钞票。俄罗斯寡头抵达伦敦后，鄙俚会雇佣腹地专科团队，包括讼师、司帐和深刻师。他们仅需破耗 12 英镑（约 100 多东说念主民币）就能注册一个壳公司，该公司不仅对苦求东说念主信息审查宽松，营业额在一定法度以下还无需提供主营业务确认，为洗钱提供了极大便利。
专科团队诈欺英国法律和国外领地上风，经心筹划资产鼎新旅途，经过一系列复杂操作，黑钱起原变得扑朔迷离。临了，将黑钱养息为不动产，待不动产再次出售，黑钱就澈底酿成了正当收入。
据统计，2021 年昔日俄罗斯寡头在英国购置的不动产价值至少 15 亿英镑。
而路透社预计，伦敦有价值 410 亿英镑的房屋恒久空置，侧面反应出流入伦敦的不解资金界限巨大。
除俄罗斯寡头外，南好意思的毒枭、中东的王室成员以及非洲的贪官等也纷繁将伦敦视为洗钱和遁藏钞票的首选地。比如卡扎菲在英国就购置了近 120 亿好意思元的资产。
在英国，洗钱从业者伺隙掠夺，早已渗入到各个行业。英超联赛中超高的转会费和相同的转会操作背后，就可能隐敝着洗钱行径。
2014 年，香港富豪、英超伯明翰俱乐部前主席杨家诚就因涉嫌洗钱坐牢 6 年，4 亿家产被英国政府充公。
洗钱背后的利益纠葛
英国的洗钱行径并非莫得遭到国际社会的反对。
欧盟恒久以来对英国的洗钱行径示意不悦，原因并非出于正义，而是大宗黑钱流入英国，导致欧盟列国税收流失。自英国加入欧盟后，欧盟不休出台战略打击洗钱行径。在压力之下，英国虽冉冉加强反洗钱规矩力度，但被指有造假要素。
2016 年，欧盟推出反避税教导，旨在打击维京群岛和开曼群岛等避税天国，因为这些地区的壳公司是洗钱和避税的关键步伐。然则，这一战略一朝践诺，英国将碰到首要吃亏。于是，英国在 2019 年 3 月选拔脱欧，在其眼中，欧盟的贸易关税上风远不足洗钱带来的巨额收益。
英国从洗钱行径中获取的收益极为可不雅。据某反金融骗取组织探询，英国 15% 的大学生曾收到洗钱机构的职责邀请，6% 的东说念主甚而投身其中。
这些看似平时的转账科罚员、付款科罚员等岗亭，实则是匡助罪人集团鼎新和洗白黑钱的关键一环，每笔来回的佣金在 8% - 15% 之间。
英国金融时报统计数据清楚，2020 年异邦东说念主在英国持有的资产约达 13 万亿英镑，每年还有 900 亿英镑资金流入。这些洗白后的资金极地面刺激了英国豪车、私东说念主游艇和高端房产的销售阛阓。在俄乌冲突前，俄罗斯富豪在英国纰漏破钞，仅 2010 - 2014 年间就洗了 200 多亿好意思元，平均每东说念主每年破耗 630 万英镑，买走了伦敦 10% 的豪宅和近一半的游艇。
汇丰银行更是恒久为毒贩甚而恐怖分子洗钱，每年经手黑钱数十亿好意思元。
俄乌冲突爆发后，英国政府以打击金融罪人为由，对俄罗斯寡头进行制裁，充公游艇、冻结资产、逼其贱卖足球俱乐部，但对其他起原不解的资金却闭口藏舌。
事实上，即使俄罗斯寡头畏缩，英国也不愁莫得新的资金填补空白。
唯一生界地点存在漂泊澳门六合彩官网，追求 “解放且安全” 的不解资金就会源远流长地流入英国。在巨大的利益眼前，英国很难割舍洗钱这条弘大的利益链，毕竟这早已成为其经济中难以剥离的一部分。